Nghĩa vụ ủy thác là gì? Phân loại và ví dụ

Nghĩa Vụ Ủy Thác Là Gì?

Một người có nghĩa vụ ủy thác phải chấp nhận trách nhiệm pháp lý cho các nghĩa vụ như chăm sóc, trung thành, thiện chí, bảo mật và nhiều hơn nữa khi phục vụ cho lợi ích tốt nhất của người thụ hưởng. Nghĩa vụ ủy thác đề cập đến mối quan hệ giữa người có nghĩa vụ ủy thác và người thụ hưởng hoặc người đại diện mà người ủy thác hành động thay mặt. Cần phải hết sức cẩn thận để đảm bảo rằng không có xung đột lợi ích nào phát sinh để làm tổn hại đến những lợi ích đó.

• Nghĩa vụ ủy thác liên quan đến các hành động được thực hiện vì lợi ích tốt nhất của người hoặc thực thể khác.
• Nghĩa vụ ủy thác mô tả mối quan hệ giữa luật sư và khách hàng hoặc người giám hộ và người được bảo vệ.
• Nghĩa vụ ủy thác bao gồm nghĩa vụ chăm sóc, trung thành, thiện chí, bảo mật, cẩn trọng và tiết lộ.
• Đã có những lập luận thành công rằng một nhân viên có thể có nghĩa vụ trung thành ủy thác đối với người sử dụng lao động.
• Vi phạm nghĩa vụ ủy thác xảy ra khi người ủy thác không hành động một cách có trách nhiệm vì lợi ích tốt nhất của khách hàng.

Ví Dụ về Các Mối Quan Hệ Ủy Thác

Người Quản Lý Tài Sản/Người Thụ Hưởng:

Một người cha/mẹ đơn thân có con nhỏ có thể lập một quỹ tín thác sống để quản lý tài sản mà các con sẽ thừa kế nếu cha/mẹ qua đời khi các con còn nhỏ. Người cha/mẹ sẽ chỉ định một người hoặc một thực thể, chẳng hạn như một công ty luật hoặc ngân hàng, làm người quản lý tài sản. Người này hoặc thực thể này có nghĩa vụ ủy thác đối với các con, là những người thụ hưởng của tài sản.

Người ủy thác/quản lý tài sản có quyền sở hữu pháp lý đối với tài sản và kiểm soát các tài sản được giữ trong quỹ tín thác trong mối quan hệ người quản lý tài sản/người thụ hưởng. Với tư cách là người ủy thác, người quản lý tài sản phải đưa ra các quyết định vì lợi ích tốt nhất của người thụ hưởng, là người có quyền sở hữu hợp pháp đối với tài sản. Mối quan hệ giữa người quản lý tài sản và người thụ hưởng là một khía cạnh quan trọng của việc lập kế hoạch di sản toàn diện. Cần đặc biệt cẩn trọng trong việc xác định ai sẽ được chỉ định làm người quản lý tài sản.

Người Giám Hộ/Người Được Bảo Vệ

Một người trưởng thành được chỉ định là người giám hộ hợp pháp của một đứa trẻ chưa đủ tuổi trong mối quan hệ giám hộ/người được bảo vệ. Với vai trò người ủy thác, người giám hộ có nhiệm vụ đảm bảo rằng tất cả các vấn đề liên quan đến phúc lợi hàng ngày của đứa trẻ được giải quyết một cách có trách nhiệm và vì lợi ích tốt nhất của đứa trẻ. Sự chăm sóc này có thể bao gồm việc quyết định nơi đứa trẻ sẽ đi học, sắp xếp chăm sóc sức khỏe và cung cấp tiền tiêu vặt.

Người giám hộ có thể được chỉ định bởi tòa án tiểu bang khi cha/mẹ qua đời hoặc không thể chăm sóc đứa trẻ vì những lý do khác. Mối quan hệ giám hộ/người được bảo vệ vẫn còn hiệu lực ở hầu hết các tiểu bang cho đến khi đứa trẻ trưởng thành.

Người Đại Diện/Người Đại Diện Hợp Pháp

Bất kỳ cá nhân, tập đoàn, đối tác hay cơ quan chính phủ nào cũng có thể được gọi là người đại diện mà không có xung đột lợi ích để hành động thay mặt cho người đại diện hợp pháp. Một ví dụ phổ biến về mối quan hệ người đại diện/người đại diện hợp pháp là giữa các giám đốc điều hành của công ty và các cổ đông. Các cổ đông mong đợi rằng các giám đốc điều hành sẽ đưa ra các quyết định được cân nhắc kỹ lưỡng và thận trọng thay mặt họ và vì lợi ích tốt nhất của họ với tư cách là những người sở hữu.

Một mối quan hệ ủy thác tương tự tồn tại giữa các nhà đầu tư cá nhân và những người quản lý quỹ mà họ chọn để quản lý tài sản của mình.

Luật Sư/Khách Hàng

Thỏa thuận giữa luật sư và khách hàng có lẽ là một trong những mối quan hệ ủy thác nghiêm ngặt nhất. Tòa án Tối cao Hoa Kỳ đã tuyên bố rằng phải có mức độ tin cậy và tin tưởng cao nhất giữa luật sư và khách hàng. Với tư cách là người ủy thác, luật sư phải hành động một cách công bằng, trung thành, chăm sóc và trong phạm vi pháp luật thay mặt cho khách hàng.

Luật sư có thể bị khách hàng kiện vì vi phạm nghĩa vụ ủy thác của họ. Họ phải chịu trách nhiệm trước tòa án nơi mà khách hàng được đại diện khi có vi phạm xảy ra.

Cổ Đông Kiểm Soát/Công Ty

Nghĩa vụ ủy thác có thể được yêu cầu đối với cổ đông trong một số trường hợp khi họ nắm giữ phần lớn cổ phần trong một công ty hoặc kiểm soát các hoạt động của công ty đó. Vi phạm nghĩa vụ ủy thác có thể dẫn đến trách nhiệm pháp lý cá nhân cho cổ đông kiểm soát cũng như đối với giám đốc và cán bộ công ty.

Tính từ "ủy thác" có nghĩa là một cái gì đó được giữ hoặc giao phó dưới sự tin tưởng. Một người ủy thác cam kết hành động vì lợi ích tốt nhất của người đại diện hoặc người thụ hưởng.

Các Loại Nghĩa Vụ Ủy Thác

Nghĩa vụ ủy thác có thể khác nhau tùy thuộc vào loại người thụ hưởng mà người ủy thác phục vụ. Tuy nhiên, các nghĩa vụ pháp lý và đạo đức liên quan đến việc bảo vệ lợi ích của người thụ hưởng thường bao gồm các nghĩa vụ sau:

Nghĩa Vụ Chăm Sóc

Nghĩa vụ chăm sóc là trách nhiệm của người ủy thác để tự mình nắm bắt thông tin một cách đầy đủ nhất có thể để đưa ra những quyết định hợp lý nhằm bảo vệ lợi ích của người thụ hưởng. Nó có thể liên quan đến việc xem xét cẩn thận các lựa chọn và đưa ra các quyết định hợp lý dựa trên sự xem xét cẩn thận các thông tin có sẵn.

Nghĩa Vụ Trung Thành

Điều này liên quan đến việc hành động vì lợi ích tốt nhất của người thụ hưởng mọi lúc, đặt lợi ích của họ lên hàng đầu. Nó bao gồm nghĩa vụ của người ủy thác để tự loại mình khỏi bất kỳ hành động nào khi có xung đột lợi ích với lợi ích của người thụ hưởng.

Nghĩa Vụ Thiện Chí

Nghĩa vụ này liên quan đến việc luôn hành động trong phạm vi pháp luật để thúc đẩy lợi ích của người thụ hưởng. Không bao giờ được phép hành động ngoài các giới hạn pháp lý.

Nghĩa Vụ Bảo Mật

Người ủy thác phải duy trì sự bảo mật của tất cả thông tin liên quan đến người thụ hưởng. Họ không được sử dụng bất kỳ hình thức thông tin nào, dù là bằng văn bản hay bằng lời nói, cho lợi ích cá nhân của mình.

Nghĩa Vụ Cẩn Trọng

Người ủy thác phải quản lý và đưa ra các quyết định liên quan đến lợi ích của người thụ hưởng với mức độ chuyên nghiệp cao nhất, cẩn trọng và nhận thức rõ ràng về rủi ro.

Nghĩa Vụ Tiết Lộ

Người ủy thác phải hành xử một cách hoàn toàn trung thực. Họ phải tiết lộ tất cả các thông tin có liên quan có thể ảnh hưởng đến khả năng thực hiện các nghĩa vụ ủy thác của họ hoặc ảnh hưởng đến lợi ích của người thụ hưởng.

Vi Phạm Nghĩa Vụ Ủy Thác

Nghĩa vụ ủy thác được nhận lãnh bởi các cá nhân và tổ chức đối với nhiều loại người thụ hưởng khác nhau. Những mối quan hệ này bao gồm luật sư hành động thay mặt cho khách hàng, giám đốc điều hành công ty hành động thay mặt cho cổ đông, người giám hộ hành động thay mặt cho người được bảo vệ, cố vấn tài chính hành động thay mặt cho nhà đầu tư, và người quản lý tài sản hành động thay mặt cho người thụ hưởng tài sản.

Nhân viên cũng có thể có nghĩa vụ ủy thác đối với người sử dụng lao động. Người sử dụng lao động có quyền mong đợi rằng nhân viên đang hành động vì lợi ích tốt nhất của họ. Họ không chia sẻ bí mật kinh doanh, sử dụng thiết bị của công ty cho mục đích cá nhân hoặc đánh cắp khách hàng từ đối thủ cạnh tranh.

Những kỳ vọng này có thể không phải là nghĩa vụ ủy thác thực sự nhưng chúng có thể được ghi rõ trong sổ tay nhân viên hoặc điều khoản hợp đồng.

Luật án cho thấy rằng vi phạm nghĩa vụ ủy thác thường xảy ra khi mối quan hệ ủy thác ràng buộc đang có hiệu lực và các hành động được thực hiện vi phạm hoặc làm tổn hại đến lợi ích của một người thụ hưởng cụ thể. Các hành động không phù hợp thường bị cho là đã mang lại lợi ích cho người ủy thác hoặc lợi ích của một bên thứ ba hơn là lợi ích của người đại diện hoặc người thụ hưởng.

Vi phạm xuất phát từ việc người ủy thác không cung cấp thông tin quan trọng cho khách hàng trong một số trường hợp. Điều này dẫn đến sự hiểu lầm, diễn giải sai hoặc lời khuyên sai lầm.

Tiết lộ bất kỳ xung đột lợi ích tiềm ẩn nào là quan trọng trong một mối quan hệ ủy thác vì bất kỳ xung đột nào cũng có thể được coi là nguyên nhân của vi phạm niềm tin.

Hậu Quả Của Vi Phạm Nghĩa Vụ Ủy Thác

Một vi phạm nghĩa vụ ủy thác có thể dẫn đến nhiều hậu quả khác nhau. Không phải tất cả đều là hậu quả pháp lý.

1. Một cáo buộc vi phạm nghĩa vụ ủy thác có thể làm tổn hại đến danh tiếng của một chuyên gia. Khách hàng có thể chấm dứt mối quan hệ chuyên nghiệp vì họ không tin tưởng vào sự chăm sóc cần thiết của người chuyên gia đối với nghĩa vụ ủy thác.
2. Những hậu quả nặng nề hơn có thể xảy ra nếu một vụ vi phạm nghĩa vụ được đưa ra tòa. Một vụ kiện thành công về vi phạm nghĩa vụ ủy thác có thể dẫn đến các khoản phạt tiền cho các thiệt hại trực tiếp, thiệt hại gián tiếp và chi phí pháp lý.
3. Một phán quyết của tòa án cũng có thể dẫn đến việc mất uy tín trong ngành, mất giấy phép hoặc bị loại khỏi dịch vụ.

Tuy nhiên, việc chứng minh một vụ vi phạm nghĩa vụ ủy thác không phải lúc nào cũng dễ dàng.

Yếu Tố Của Yêu Cầu Vi Phạm Nghĩa Vụ Ủy Thác

Nhiều tiền lệ pháp lý và yếu tố đã được thiết lập để cho phép các yêu cầu bồi thường từ những người bị tổn hại do vi phạm nghĩa vụ ủy thác. Các khu vực pháp lý khác nhau nhưng bốn yếu tố sau đây thường là thiết yếu nếu nguyên đơn muốn thắng trong vụ kiện về vi phạm nghĩa vụ ủy thác.

Nghĩa Vụ Tồn Tại

Nguyên đơn phải chứng minh rằng một mối quan hệ ủy thác và nghĩa vụ pháp lý đã tồn tại. Nhiều chuyên gia có nghĩa vụ pháp lý và đạo đức phải tiến hành công việc kinh doanh của họ một cách trung thực nhưng điều này không nhất thiết có nghĩa rằng họ là người ủy thác, người phải hành động vì lợi ích duy nhất của một khách hàng cụ thể. Một nghĩa vụ ủy thác được chấp nhận bởi một người ủy thác, thường là bằng văn bản.

Vi Phạm Đã Xảy Ra

Nguyên đơn phải chứng minh rằng một nghĩa vụ ủy thác đã bị vi phạm. Loại vi phạm có thể khác nhau. Một kế toán có thể bị coi là vi phạm nghĩa vụ ủy thác nếu họ lơ là khi điền tờ khai thuế của khách hàng và khách hàng bị phạt một khoản tiền lớn vì không thanh toán. Nhưng không có vi phạm nào xảy ra nếu khách hàng đã sơ suất và không cung cấp thông tin đầy đủ và cần thiết.

Thiệt Hại Đã Xảy Ra

Nguyên đơn phải chứng minh rằng vi phạm niềm tin đã gây ra thiệt hại thực tế. Thường không có cơ sở cho một vụ kiện vi phạm nghĩa vụ ủy thác mà không có thiệt hại. Càng cụ thể, người đại diện hoặc người thụ hưởng có thể cung cấp sự thật và bằng chứng về thiệt hại càng tốt.

Người ủy thác có thể bị kiện vì đã bán tài sản của người thụ hưởng quá rẻ. Đây rõ ràng là một xung đột lợi ích nếu người mua là người thân của người ủy thác. Cần phải có một bảng kê chi tiết liên quan đến mất mát của người thụ hưởng để chứng minh vi phạm nghĩa vụ ủy thác.

Nguyên Nhân Được Chứng Minh

Nguyên nhân cho thấy bất kỳ thiệt hại nào mà nguyên đơn phải chịu đều có liên quan trực tiếp đến các hành động được thực hiện do vi phạm nghĩa vụ ủy thác. Trong ví dụ về việc bán tài sản, mối liên hệ dường như rõ ràng nhưng người ủy thác có thể lập luận rằng việc bán nhanh là vì lợi ích tốt nhất của người thụ hưởng và không có người mua nào khác quan tâm.

Bạn có thể nộp đơn khiếu nại với FINRA, SEC, hoặc cả hai nếu bạn nghi ngờ cố vấn tài chính của mình vi phạm nghĩa vụ ủy thác của họ. Bạn cũng có thể thông báo cho tổ chức đã cấp chứng chỉ nếu cố vấn của bạn có chứng chỉ chuyên nghiệp.

Ví Dụ về Các Vụ Vi Phạm Nghĩa Vụ Ủy Thác

Nghĩa Vụ Trung Thành

Ví dụ này về vi phạm nghĩa vụ ủy thác đã được đưa ra Tòa án Tối cao Virginia vào năm 2007.

Một nhà sản xuất và cung cấp thiết bị chiếu sáng đã kiện một cựu nhân viên trong vụ "Banks v. Mario Industries of Virginia, Inc." Họ cho rằng nhân viên này đã thành lập một doanh nghiệp cạnh tranh trực tiếp bằng cách sử dụng thông tin độc quyền mà họ đã có được trong quá trình làm việc trước đó.

Nhà sản xuất không yêu cầu nhân viên ký thỏa thuận không cạnh tranh hoặc điều khoản bảo mật nhưng sổ tay công ty đã nêu rõ các chính sách liên quan. Câu hỏi về việc liệu các nhân viên có nghĩa vụ ủy thác đối với chủ lao động cũ của họ và đã vi phạm nó hay không là trọng tâm của kháng cáo đã đưa vụ án lên tòa án cao nhất của tiểu bang.

Tòa án đã xác nhận phán quyết của tòa án cấp dưới rằng các nhân viên nợ Mario nghĩa vụ trung thành. Điều này hiệu quả hỗ trợ cho yêu cầu về vi phạm nghĩa vụ ủy thác và áp đặt mức phạt hơn 1 triệu USD.

Cửa Hàng Thời Trang Nam vs. Các Cựu Nhân Viên

Một cửa hàng thời trang nam cao cấp đã viện dẫn vi phạm nghĩa vụ ủy thác vào năm 2006 khi kiện hai nhân viên bán hàng cũ của mình vì đã nhận việc tại một đối thủ cạnh tranh, Saks Fifth Avenue. Cửa hàng đã chứng minh rằng họ đã chịu thiệt hại thực tế sau khi các nhân viên bán hàng rời đi. Tòa án phán quyết rằng các thiệt hại không thể được quy trực tiếp cho hành động của các nhân viên cũ và vụ kiện đã thất bại.

Hỗ Trợ và Tiếp Tay Vi Phạm Nghĩa Vụ

Một kiểm soát viên của một tập đoàn đã biển thủ 15 triệu USD từ nhà tuyển dụng của mình bằng cách viết séc từ tài khoản ngân hàng của công ty và gửi vào một tài khoản khác tại ngân hàng riêng của họ. Công ty đã kiện ngân hàng nhận tiền gửi, cáo buộc rằng ngân hàng đã hỗ trợ và tiếp tay cho vi phạm nghĩa vụ ủy thác. Tòa án phán quyết rằng không có đủ bằng chứng cho thấy ngân hàng đã biết về vai trò của mình trong vụ lừa đảo.

Nghĩa Vụ Ủy Thác Có Nghĩa Là Gì?

Tính từ "ủy thác" ám chỉ rằng một cái gì đó được giữ hoặc giao phó dưới sự tin tưởng. Một cá nhân hoặc thực thể chấp nhận cam kết pháp lý để hành động vì lợi ích tốt nhất của người thụ hưởng khi chấp nhận nghĩa vụ ủy thác.

Các Nghĩa Vụ Ủy Thác Chính Là Gì?

Có một số loại nghĩa vụ ủy thác.

• Một trong số đó là nghĩa vụ trung thành, ám chỉ rằng người ủy thác sẽ luôn hành động vì lợi ích tốt nhất của người thụ hưởng hoặc người đại diện.
• Nghĩa vụ chăm sóc là một loại khác. Điều này có nghĩa rằng người ủy thác sẽ đặc biệt cẩn trọng để đưa ra các quyết định hợp lý và sáng suốt liên quan đến phúc lợi của người thụ hưởng. Không được phép có xung đột lợi ích nào ảnh hưởng đến hành động của người ủy thác thay mặt khách hàng.
• Nghĩa vụ tiết lộ là một loại thứ ba. Nó liên quan đến nghĩa vụ của người ủy thác phải tiết lộ bất kỳ xung đột lợi ích nào mà họ có thể có khi hành động thay mặt người thụ hưởng.

Một Số Ví Dụ về Các Mối Quan Hệ Ủy Thác Là Gì?

Các mối quan hệ ủy thác phổ biến nhất liên quan đến các chuyên gia pháp lý hoặc tài chính, những người đồng ý hành động thay mặt cho khách hàng của họ. Một luật sư và khách hàng có mối quan hệ ủy thác. Tương tự, người quản lý tài sản và người thụ hưởng, hội đồng quản trị công ty và các cổ đông, và người đại diện hành động thay mặt cho người đại diện hợp pháp.

Bất kỳ cá nhân nào cũng có thể có nghĩa vụ ủy thác đối với một người hoặc thực thể khác trong một số trường hợp. Một nhân viên có thể bị coi là có nghĩa vụ trung thành đối với người sử dụng lao động và có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý nếu họ gây thiệt hại cho người sử dụng lao động bằng cách sử dụng sai thông tin hoặc tài nguyên đã được giao phó cho họ.

Nghĩa Là Gì Khi Là Người Ủy Thác?

Người ủy thác được giao phó quyền hành động thay mặt cho một người hoặc thực thể khác và có nghĩa vụ pháp lý và đạo đức để hành động vì lợi ích tốt nhất của họ. Người ủy thác đồng ý đặt lợi ích của người thụ hưởng lên trên lợi ích của mình.

Kết Luận

Nghĩa vụ ủy thác đề cập đến cách mà người ủy thác cam kết pháp lý để hành động vì lợi ích của người đại diện hoặc người thụ hưởng. Chúng bao gồm nghĩa vụ trung thành, nghĩa vụ chăm sóc, nghĩa vụ cẩn trọng, và nghĩa vụ bảo mật.

Nghĩa vụ ủy thác được thiết lập để đảm bảo rằng người ủy thác chỉ hành động vì lợi ích tốt nhất của người đại diện hoặc người thụ hưởng. Người ủy thác phải hành động một cách siêng năng để bảo vệ những lợi ích đó.

Bạn luôn nên mong đợi một tiêu chuẩn chăm sóc cao từ người ủy thác nhưng bạn cũng có thể bảo vệ mình bằng cách hiểu rõ những quyền mà mối quan hệ này mang lại và những trách nhiệm không thuộc nghĩa vụ của người ủy thác.